Wenn Du ein neues Unternehmen ausbauen möchtest, ist es wichtig zu wissen, wie Du es finanzierst. Die richtige Finanzierung Deines Unternehmens schafft eine solide finanzielle Basis und stellt sicher, dass Du über ausreichende Mittel verfügst, um den Erfolg Deines Unternehmens sicherzustellen.
Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, ein neues Unternehmen zu finanzieren, und wie in diesem Leitfaden erläutert wird, eignen sich unterschiedliche Methoden für unterschiedliche Unternehmenstypen.
Was ist Unternehmensfinanzierung?
Unternehmensfinanzierung ist einfach die Finanzierung, die ein Unternehmen für seinen Betrieb benötigt. Du benötigst Geldmittel, um Dein Unternehmen zu gründen, zu führen oder zu erweitern. Wenn Dir ausreichende Mittel zur Verfügung stehen, kannst Du Dein Unternehmen voranbringen und Rohstoffe kaufen, Personal einstellen, in Ausrüstung investieren usw.
Finanzen sind die Grundlage jedes Unternehmens, da ein Erfolg ohne sie nahezu unmöglich ist.
Finanzierungs-Guide
Die Finanzierung Deines Unternehmens ist ein wichtiger Teil Deines Business-Plans und sollte daher gut überlegt sein. Es ist daher durch aus richtig, externe Hilfe in Anspruch zu nehmen, wie beispielsweise einen Finanzierungs-Guide für Unternehmen.
Dieser Guide stellt Dir die nötigen Schritte vor – was soll finanziert werden, wie sicherst Du die Rückzahlung ab oder welche Partner kannst Du mit ins Boot holen.
Das Konzept von Finanzierungs-Guide hat uns gefallen, da Du Dir bestimmte Tools heraussuchen kannst, die individuell zu Deinen Bedürfnissen passen. Zudem bekommst Du alle Schritte, Vorlagen und Downloads übersichtlich an die Hand. Gerade wenn Du noch nie ein Unternehmen gegründet und finanziert hast, bist Du hier gut aufgehoben.
Ein Finanzierungspartner stellt Dir jedoch nicht nur die nötigen Informationen bereit, er begleitet Dich auch bei den einzelnen Schritten. Du kannst den gesamten Prozess vom Businessplan über die Erstellung einer sinnvollen Finanzierungsstruktur, deren Umsetzung und dem „After-Sales“ mit den Finanzierern planen.
Ein Modul ist uns besonders positiv aufgefallen, dass ein Thema behandelt, welches von vielen Neugründern vernachlässigt wird: Attraktiv für Banken und Finanzierungspartner sein. Aus unserer Erfahrung nach, behandeln zu viele Unternehmer die Finanzierung mit ihren ganzen Zahlen stiefmütterlich. Man beschäftigt sich nicht gern damit, schiebt es auf die lange Bank und handelt es schnell ab. Um an Deine Finanzierung zu kommen, musst Du für Banken und Finanzierungspartner attraktiv sein – denn sonst machen sie einen Bogen um Dich.
Die Module enthalten umfassende Videos von bis zu 45 Minuten Länge. Es handelt sich hier also nicht um ein paar schnelle Tipps in kurzen Video-Clips, sondern um tiefgehende Ratgeber zum jeweiligen Thema.
Das Gesamtkonzept hat uns überzeugt. Du erhältst umfassende Informationen, eine Schritt für Schritt Anleitung und hast einen Partner an der Seite, der Dich über den gesamten Prozess begleitet.
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Was sind die besten Möglichkeiten, ein neues Unternehmen zu finanzieren?
Es gibt mehrere Möglichkeiten, ein neues Unternehmen zu finanzieren. Daher ist es wichtig, jede einzelne davon sorgfältig zu prüfen, um zu entscheiden, welche Option für Dich und Dein Unternehm die richtige ist.
Persönliche Investitionen
Die Investition Deines eigenen Geldes in Dein Unternehmen kann schneller gehen, als eine Finanzierung zu beantragen, und da Du Dir von niemandem Geld leihst, musst Du auch keine Zinsen zahlen. Die Verwendung Deines eigenen Geldes kann auch dazu beitragen, zukünftigen Kreditgebern zu zeigen, dass Du vom Erfolg Deines Unternehmens überzeugt bist.
Wenn Du über die Jahre genug gespart hast oder eine hohe Abfindung oder Erbschaft erhalten hast, steht Dir möglicherweise eine große Summe zur Investition in Dein Unternehmen zur Verfügung.
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Finanzierung durch Familie und Freunde
Es kann sich auch lohnen, Familie oder Freunde zu fragen, ob sie bereit wären, in Dein Unternehmen zu investieren. Sie könnten Dir einen Pauschalbetrag leihen, den Du innerhalb einer festgelegten Laufzeit mit Zinsen zurückzahlst. Oder sie könnten als Gegenleistung für ihre Investition eine Beteiligung an Deinem Unternehmen verlangen.
Der Vorteil einer Kreditaufnahme über Familie oder Freunde besteht darin, dass die Zinssätze niedriger sein können. Der Nachteil ist, dass Deine Beziehung darunter leiden könnte, wenn etwas schief geht.
Egal für welche Option Du Dich entscheidest, stelle sicher, dass Du eine offizielle schriftliche Vereinbarung hast, in der alles geregelt ist. Darin sollte erklärt werden, ob es sich bei dem Geld um ein Darlehen, eine Investition oder ein Geschenk handelt. Und wenn Du das Geld zurückzahlen musst, muss darin angegeben sein, wie die Rückzahlungen erfolgen und über welchen Zeitraum, sowie was passiert, wenn Du es nicht zurückzahlen kannst.
Geschäftskredite
Geschäftskredite sind für Unternehmen eine beliebte Möglichkeit, sich Geld zu leihen, da sie Dir Zugang zu einer Pauschalsumme an Bargeld verschaffen, die Du dann über eine festgelegte Laufzeit in monatlichen Raten zuzüglich Zinsen zurückzahlst.
Viele Filialbanken und Online-Kreditgeber bieten Geschäftskredite an, sodass Du aus einer großen Auswahl an Optionen wählen kannst. Beachte jedoch, dass einige Kreditgeber möglicherweise weniger bereit sind, Dir einen Kredit zu gewähren, wenn Du noch nicht lange im Geschäft bist und keine lange Kredithistorie vorweisen kannst.
Um Deine Chancen auf eine Bewilligung zu erhöhen, benötigst Du einen detaillierten Geschäftsplan, in dem Deine Ziele und die Verwendung des Geldes dargelegt sind. Außerdem ist es wichtig, sicherzustellen, dass der Betrag, den Du leihen möchtest, erschwinglich ist, damit Du Deine Rückzahlungen leisten kannst. Eine längere Kreditlaufzeit kann dazu beitragen, Deine monatlichen Rückzahlungen zu reduzieren, bedeutet aber auch, dass Du letztendlich mehr Zinsen zahlen musst, was das Darlehen auf lange Sicht teurer macht.
Kapitalbeteiligungen
Eine weitere Option, die Du in Betracht ziehen könntest, ist die Kapitalbeteiligung. Dabei handelt es sich um den Verkauf eines Anteils an Deinem Unternehmen im Austausch gegen eine Investition. Kapitalinvestoren haben dadurch Anspruch auf Deine zukünftigen Gewinne, aber Du musst Dir keine Gedanken über die Rückzahlung des Kapitals oder die Zahlung von Zinsen machen.
Du kannst Dich für mehrere Eigenkapitalfinanzierungsrunden mit unterschiedlichen Arten von Investoren entscheiden, beispielsweise Business Angels, Risikokapitalgebern und Private-Equity-Fonds.
Business Angels oder Angel-Investoren sind vermögende Privatpersonen, die über das nötige Geld verfügen, um in ein Unternehmen zu investieren. Sie investieren in der Regel bevorzugt in Startups und junge Unternehmen, was sie ideal für Dich macht, wenn Du gerade erst anfängst. Da es sich in der Regel um erfahrene Unternehmer handelt, kannst Du nicht nur von ihrer Investition profitieren, sondern auch von ihren Fähigkeiten, ihrem Wissen und ihren Kontakten, die allesamt dazu beitragen können, dass Dein Unternehmen wächst.
Business Angels investieren üblicherweise zwischen 50.000 und 500.000 Euro und arbeiten entweder alleine oder als Teil eines Angel-Netzwerks.
Risikokapitalgeber hingegen investieren nicht ihr eigenes Geld in Dein Unternehmen, sondern das anderer Leute. Sie tun dies, indem sie einen Fonds auflegen, aus dem andere Anteile an dem Unternehmen erwerben können. Sie investieren normalerweise größere Summen und die Kapitalrendite ist oft auch höher.
Private-Equity- Fonds sind Kapitalpools, die in ein Unternehmen investiert werden, und eignen sich daher eher für etablierte Privatunternehmen. Das vom Fonds verwaltete Geld stammt in der Regel von institutionellen Anlegern wie großen Pensionsfonds, Versicherungsgesellschaften und Staatsfonds.
Während Risikokapitalgeber dazu neigen, über 250.000 Euro in wachstumsstarke Start-ups und junge Unternehmen zu investieren, die Kapital und Geschäftsexpertise benötigen, investieren Private-Equity-Firmen tendenziell viel größere Beträge, sagen wir über 5 Millionen Euro, in etablierte Unternehmen, die eine Kapitalspritze oder eine neue Strategie benötigen, um voranzukommen. Im Gegenzug erhalten sie normalerweise einen großen oder kontrollierenden Anteil an Deinem Unternehmen.
Crowdfunding
Beim Crowdfunding kannst Du über Online-Plattformen Geld von einer großen Zahl von Personen sammeln. Je nach Crowdfunding-Art erhalten diese Personen für ihre Investition möglicherweise einen Anteil am Unternehmen oder eine Belohnung. Crowdfunding hilft Dir nicht nur dabei, Geld zu sammeln, sondern kann auch den Bekanntheitsgrad Deines Unternehmens steigern, was seine Erfolgschancen erhöhen kann.
Wenn Du per Crowdfunding Geld sammeln möchtest, musst Du entscheiden, wie viel Geld Du benötigst, und dann eine Kampagne erstellen, um zu zeigen, was Dein Unternehmen zu bieten hat und warum Du die Investition benötigst. Diese wird für eine festgelegte Anzahl von Tagen auf der Crowdfunding-Website angezeigt.
Bedenke, dass nicht alle Crowdfunding-Kampagnen erfolgreich sind. Du hast wahrscheinlich mehr Erfolg, wenn Dein Unternehmen ein gutes Wachstumspotenzial hat und eine innovative Idee bietet. Wenn Dein Geschäftsmodell eher traditionell ist, ist Crowdfunding möglicherweise nicht die richtige Wahl für Dich.
Peer-to-Peer-Kreditgeber
Peer-to-Peer-Kredite sind eine Art Geschäftskredit, der von einer Reihe privater Investoren in der Regel über eine Online-Plattform angeboten wird. Die Idee dahinter ist, dass Finanzinstitute wie Banken überflüssig werden und stattdessen diejenigen, die Geld leihen müssen, mit denen zusammengebracht werden, die Geld zum Investieren haben. Kreditnehmer erhalten bessere Zinssätze als bei einem Standardkredit, während Investoren einen besseren Zinssatz als bei einem Standardsparkonto erhalten können.
Wenn Du einen Antrag stellen möchtest, musst Du auf einer Peer-to-Peer-Kredit-Website ein Antragsformular ausfüllen. Anschließend wird Dein Risikoprofil bewertet und Du erhältst eine Bonitätsbewertung. Anschließend werden Dir verschiedene Optionen von vorgeschlagenen Kreditgebern mit unterschiedlichen Zinssätzen zugesandt und Du kannst die beste Option für Dein Unternehmen auswählen. Je stärker Dein Geschäftsprofil ist, desto niedriger ist der Zinssatz für Deinen Kredit.
So wählst Du die richtige Finanzierungsoption für Dein Unternehmen
Um zu entscheiden, welche Finanzierungsoption für Dein Unternehmen die richtige ist, musst Du darüber nachdenken, wie viel Kapital Du tatsächlich benötigst. Dabei musst Du berücksichtigen, wie viel es kostet, Dein Unternehmen in Gang zu bringen, sowie die Betriebskosten für das kommende Jahr. Du musst sicherstellen, dass Du über genügend Geld verfügst, um Dein Unternehmen zu gründen, aber Du solltest auch vermeiden, mehr zu leihen, als Du zurückzahlen kannst, da dies letztendlich zu finanziellen Schwierigkeiten führen kann.
Anschließend musst Du überlegen, welche der oben genannten Finanzierungsoptionen es Dir ermöglichen könnte, diesen Geldbetrag zu leihen. Sieh Dir die verschiedenen verfügbaren Finanzierungsarten an und wäge die Vor- und Nachteile jeder einzelnen ab, um zu entscheiden, welche am besten zu Dir passt.
Überlege, ob Du bereit bist, anderen als Gegenleistung für ihre Investition einen Anteil an Deinem Unternehmen anzubieten, oder ob Du lieber einen herkömmlichen Kredit aufnehmen möchtest, den Du mit Zinsen zurückzahlen musst. Wenn Du lieber einen Geschäftskredit aufnehmen möchtest, prüfe, ob Du Dir die Rückzahlungen leisten kannst.
Es ist auch wichtig, die Berechtigungskriterien zu berücksichtigen. Wenn Du beispielsweise Unternehmenszuschüsse in Betracht ziehst, musst Du strenge Berechtigungskriterien erfüllen, um Dich zu qualifizieren. Bist Du nicht berechtigt, musst Du Dich nach Alternativen umsehen.
Wenn Ihr Geschäftsmodell eher traditionell ist, ist Crowdfunding für Sie möglicherweise nicht der beste Weg.
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